个人养老金规范颁布;多家银行下调大额存单利率;一季度银行投资理财、公募基金规模均缩短丨大资管一周情报

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21世纪资管研究院研究员吴霜,赵心怡综合整理1、监管和政策1、国务院办公厅发布《关于推进个人养老金进步的建议》《建议》明确,可以开立个人养老金资金竞价推广账户的个人包含在中国境内参加城镇职工基本养老保险或者城乡居民基本养老保险的

21世纪资管研究院研究员 吴霜,赵心怡 综合整理

1、监管和政策

1、国务院办公厅发布《关于推进个人养老金进步的建议》

《建议》明确,可以开立个人养老金资金竞价推广账户的个人包含在中国境内参加城镇职工基本养老保险或者城乡居民基本养老保险的劳动者,且现在参加好友每年缴纳个人养老金的上限为12000元。个人养老金资金竞价推广账户可以由参加好友在符合规定的商业银行指定或者开立,也可以通过其他符合规定的金融商品销售机构指定;参与个人养老金运行的金融机构和金融商品由有关金融监管部门确定,并通过信息平台和金融行业平台向社会发布。

2、上交所优化健全公司债券注册制配套规范

经中国证监会批准,4月22日,上海证券交易平台发布了《上海证券交易平台公司债券发行上市审核规则》《上海证券交易平台公司债券上市条件》《上海证券交易平台非公开发行公司债券挂牌规则》和《上海证券交易平台债券市场投资者适合性管理方法》4项债券业务规则。本批次规则发布后,上交所债券市场基本形成了发行上市审核、发行承销、上市挂牌、买卖运行、投资者保护等业务条线全覆盖的完整独立规则体系;同时,业务规则数目明显缩减,规则构造简明友好,便于市场主体按需查看用。

3、证监会传达贯彻国务院金融委专题会议精神

证监会党委书记、主席易会满主持召开党委(扩大)会议,传达学习4月22日上午国务院金融委专题会议关于贯彻日前党中央做好目前经济社会工作要紧会议精神的部署,剖析了目前市场关注的重点敏锐问题,研究了应付手段和政策储备,对最近国务院金融委有关安排进行再落实、再推进。会议强调,要准时回话市场关切,引导市场预期,激起市场活力、潜力,进一步提高市场韧性,促进资本市场平稳健康运行。

4、银保监会:尽快推进设立金融稳定保障基金

国务院新闻办公室4月19日举行媒体发布会,介绍2022年一季度银行业保险业运行进步状况。银保监会统计信息与风险监测部负责人刘忠瑞表示,下一步,银保监会将积极配合人民银行,抓紧研究健全有关法规和机制安排,尽快推进设立金融稳定保障基金,为重大风险处置积蓄好后备资金。

5、中国证券业协会初次就公募REITs项目网下认购违规行为开出罚单

4月22日,中国证券业协会发布公开募集基础设施证券投资基金配售对象限制名单(2022年第1号),2家私募机构旗下的6只商品因存在违规行为,被列入限制名单半年。这是2021年1月《公开募集基础设施证券投资基金网下投资者管理细节》(下称“《管理细节》”)发布以来首份限制名单。在此之前,协会多针对股票打新中存在的违规行为进行监管。截至4月23日,今年以来已有超越220名对象被限制肯定时间内参与打新。依据协会官方网站,为规范网下投资者参与公开募集基础设施证券投资基金网下询价和认购业务,依据《管理细节》有关规定,协会决定对在“华夏中国交建高速公路封闭式基础设施证券投资基金”项目网下认购过程中,存在违反《管理细节》第十七条规定的配售对象列入限制名单。列入限制名单时限自本通知发布之次日(工作日)起计算。

6、《中华人民共和国期货和衍生品法》获表决通过

十三届全国人大常委会第三十四次会议4月20日表决通过《中华人民共和国期货和衍生品法》(以下简称“期货和衍生品法”)。该法自2022年8月1日起实行。在此背景下,期货和衍生品市场监管效能怎么样得到全方位提高,是市场的关注焦点之一。就期货和衍生品法颁布与推行,证监会主席易会满同意专访时表示:期货和衍生品法有效填补了资本市场法治建设的空白,资本市场法治体系的“四梁八柱”基本建成。证监会将组织全系统单位认真领会期货和衍生品法的立法精神,把每一项规范真的落到实处,并指导全行业拓展期货和衍生品法宣传教育活动。

同时,证监会将依据期货和衍生品法的规定抓紧做好规章和规范性文件的“立、改、废、释”工作,督促期货买卖场合、期货结算机构和行业协会同步修订自律规则,尽快健全期货市场和衍生品市场的法治体系。以期货和衍生品法通过和实行为契机,证监会将进一步提高期货市场和衍生品市场进步和监管的水平,加大期货市场和衍生品市场监管人才队伍建设,协同国务院有关部门促进期货市场和衍生品市场持续健康稳定高水平进步。

7、 证监会:养老金、银行保险等机构应用好使足权益投资额度 进一步扩大权益投资比率

证监会召开机构投资者座谈会,会议提出,养老金、银行保险机构和各类资管机构是投资者中的专业机构代表,也是资本市场最为要紧的长期资金出处。在国内经济转型升级和金融市场改革进步加速的新环境下,各家机构应准确识变、科学应变、主动求变,把提升投资管理能力尤其是权益投资能力作为核心竞争优势,积极拓展参与资本市场的广度和深度,发挥专业优势,为促进资本市场高水平进步贡献力量。

一是增强投资能力。从策略规划上看重权益投资,不断加大投研能力建设,壮大投资人才队伍,打造完善投资体系,提升风险管控能力,优化公司经营管理模式;二是推进落实长周期考核。长周期考核是平衡投资端与负债端的重要机制,应着眼长远,推行长周期考核,促进强化长期投资、价值投资理念;三是发挥专业投资者功能。通过行使投票权、质询权、建议权等多种方法积极参与上市公司治理,推进上市公司提升水平,看重培育新股发行定价能力,发挥专业买方用途;四是提升权益投资比率。充分发挥长期资金可以克服市场短期波动的优势,用好使足权益投资额度,进一步扩大权益投资比率,提高长期收益水平。

2、行业和机构

多家银行下调大额存单利率。多家银行下调三年期大额存单利率,下调幅度在10至45个BP不等。还有部分银行职员透露,下周自己家里银行大额存单利率可能下调10个BP.日前,市场利率定价自律机制召开会议,鼓励部分中小银行存款利率浮动上限下调10个BP左右。业内人士预计将来会有更多银行跟进调整。(中国证券报)

南方泽元债券基金中止大额申购。4月20日,南方泽元债券型证券投资基金(下称“南方泽元债券基金”)发布通知称,为保护基金份额持有人的利益,该基金20日起中止大额申购。通知显示,4月20日起,该基金将中止同意单日每一个基金竞价推广账户累计申购(含定投和转换转入)超越500万元的申请(不含500万元),在限制大额申购、定投和转换转入业务期间,其他业务照常办理。南方泽元债券基金成立于2018年9月,截至2021年末的规模为41.91亿元,截至现在该基金成立以来的回报率接近15%。

中原信托董事长赵卫华被查。4月17日,中央纪委国家监委网站披露,据河南纪委监委消息:中原信托党委书记、董事长赵卫华涉嫌紧急违纪违法,现在正同意河南纪委监委纪律审查和监察调查。(21世纪经济报道)

今年银行理财项目骤减5000只。中国投资理财网数据显示,截至4月21日,存续的银行理财项目共31328只。对比银行业投资理财登记推广托管中心发布的《中国银行业投资理财市场年度报告(2021年)》,截至2021年底,全国共有301家银行机构和21家投资理财公司有存续的理财项目,存续商品共有3.63万只。21世纪经济报道询问多家银行获悉,重要原因在于,一是去年底资管新规过渡期最后一年,银行集中清理关闭了一批保本老商品;二是今年以来资本市场动荡导致的发行端减速;三是投资理财公司主动方案调整,理财项目单只规模上升,发行数目相应降低。

全国点对点网贷存量业务总量大幅压降:未兑付余额压降至4974亿。4月22日,21世纪经济报道从银保监会获悉,近日点对点互联网借贷风险专项整治工作领导小组召开2022年专项整治工作电视电话会议,概要2021年工作并部署下一阶段重点工作。会议指出,经过各地各部门持续数年努力,点对点网贷风险形势明显好转,专项整治工作的重心转入存量风险处置和长效机制建设,2021年点对点网贷整治工作获得积极进展。数据显示,全国点对点网贷存量业务总量大幅压降,一批紧急违法平台被立案打击,监测通报长效机制逐步构建。截至2021年末,点对点存量业务尚未清零的停业网贷机构数目由1466家压降至1169家,比年初降低297家;未兑付余额由8207亿元压降至4974亿元,比年初降低3233亿元。

券商资管挣钱榜出炉:15家券商资管业务收入超10亿。据choice数据,去年共有 15家券商资管业务收入超10亿元,其中以头部券商为主,也有中小型券商。资管业务收入排行榜前20的分别为中信证券(135.14亿元)、广发证券(126.63亿元)、东方证券(55.31.85亿元)、兴业证券(53.17亿元)、海通证券(46.32亿元)、华泰证券(43.86亿元)、国泰君安(21.62亿元)、光大证券(19.87亿元)、中信建投(17.89亿元)、招商证券(17.36亿元)、申万宏源(14.79亿)、国海证券(14.79亿元)、中金公司(14.15亿元)、天风证券(10.96亿元)、第一创业(10.88亿元)。值得注意的是,券商资管收入中,也包含了旗下公募基金企业的部分收入。比如,中信证券合并口径的资管收入中,就包含了华夏基金的贡献。2021年华夏基金(中信证券持股62.2%)达成营业收入80.15亿元,同比增长45%,对中信证券资管业务的增长贡献巨大。广发资管也是这样,公司对广发基金进行并表处置。2021年广发基金达成营业收入93.46亿元,对广发证券的资管收入有较大贡献。全行业来看,存在对控股基金公司进行并表的券商并不在少数,近两年基金业大进步,收入贡献较大。(财联社)

买卖商协会成立金融市场机构投资者纠纷调解中心。4月20日晚间,买卖商协会发布的消息称,协会成立金融市场机构投资者纠纷调解中心,已于4月19日已揭牌,并举行调解工作座谈会。买卖商协会称,近年来,调解机制以灵活、便捷等优势,在金融范围纠纷解决中被广泛竞价与运用,成为诉讼、仲裁等传统纠纷解决机制的有效补充。为进一步夯实银行间市场机制建设,在人民银行的支持和指导下,买卖商协会适应市场需要,发挥行业自律组织的特质,成立了纠纷调解中心。纠纷调解中心邀请金融业务有关范围专家担任调解员,组织拓展调解活动,着力处置协会会员及其他机构之间的纠纷。

首批8家公募基金公司上报中证上海环交所碳中和ETF。记者4月22日从上海环境能源交易平台获悉,易方达基金、汇添富基金、广发基金、富国基金、招商基金、南方基金、工银瑞信基金、大成基金8家公募基金公司日前上报了中证上海环交所碳中和ETF.证监会现在已接收有关申请材料,这也是国内首批上报的碳中和ETF商品。由上海环境能源交易平台联合上海证券交易平台、中证指数公司等合作方一同编制的“中证上海环交所碳中和指数”于2019年启动有关工作,历经近两年的研发,于2021年8月正式通过证监会审批、9月由中证指数公司正式对外发布、2022年1月在中国金融信息中心举办了正式发布仪式。(证券时报)

多只公募REITs一季报出炉。4月21日,建信中关村REIT、华安张江REIT、中航首钢REIT及华夏越秀高速REIT公布2022年一季度报,依据报告,四只REITs中除华安张江REIT出现季内净收益亏损607.52万元外,其余全部盈利;除此之外,四只REITs中除中航首钢REIT经营活动产生的现金流为-5644.58万元外,其余全部为正。除此之外,四只REITs暂无在一季度内未向投资人分红,也未更新份额净值。(每天经济新闻)

长江资管旗下一债基发行失败。自去年12月高管调整之后,长江证券(上海)资产管理公司(以下简称长江资管)新发势头提速,并已有6只商品获成立。然而,在高速新发之下,长江资管的存量商品规模增长日趋乏力,且部分商品已难以募集成功。4月20日,长江资管旗下商品“长江丰益6个月持有期债券基金”募集期满未能达到合约需要,基金合同不可以生效。

安信信托重组事情获得要紧进展,将成国资控股。4月22日,该公司通知称,其非公开发行股份变更注册资本已获有关部门批复。据去年7月发布的定增策略,安信信托此次定向增发将募筹资金低于90.13亿元,控股股东也将因此变更为国资背景平台。定增计划获上海银保监局批复,意味着安信信托定增募资的计划更进一步,但根据步骤最后还要获得中国证监会的核准。

百亿私募石锋资产宣布自购。4月22日晚间,百亿私募石锋资产发布《关于自有资金认申购公司基金商品的通知》。通知称,石锋资产成立以来,本着与广大投资者风险共担、利益共享的原则,公司、职员及股东一直以其自有资金认申购公司旗下商品并践行长期持有些理念。“2021年9月市场调整到今天,公司、职员及股东合计认申购公司旗下基金商品已达1.08亿元。公司及公司股东将来还会继续增持公司旗下的商品。”(中国基金报)

雪球资管发行首只FOF基金。日前,雪球旗下全资私募基金管理人——雪球资管的首只FOF商品“瑞雪均衡FOF”开始发行。据悉,该商品由雪球资管高级投资经理林庆云负责,林庆云从业年限十年,长期专注于宏观、固收+、FOF范围研究及投资,曾任职于中国银河证券资管子公司等多家机构,过往各类资产管理规模约160亿元。该FOF商品初期根据底层部分商品额度,暂设置1亿规模上限,但尚待最后确认。

3、市场和数据

截至3月底,理财项目存续规模28.37万亿元,相比去年年底降低2.71%。4月24日,中国投资理财网公布了2022年一季度银行投资理财市场简况。2022年一季度,银行投资理财市场新发商品7717只,募集规模25.14万亿元,新增投资者558万个,累计为投资者创造收益2058亿元。截至3月底,理财项目存续规模28.37万亿元,相比去年年底的29万亿降低0.63亿元,降低2.71%。净值化比率94.15%,较去年同期提升21.12个百分点。截至3月底,投资理财公司共获批筹办29家,25家正式开始营业,理财项目存续规模达17.27万亿元,同比增长1.27倍。伴随资管新规过渡期的正式收官与投资理财企业的健康进步,投资理财公司市场份额占比稳步提升,占比达60.88%,较去年同期提升30.48个百分点。

2022年一季度在市场下跌背景下,国内公募基金整体规模有所缩短,股票类资产总额从去年四季度的7.0万亿元降低至6.0万亿元,终止了连续12个季度提高的趋势,占总值比重由25.6%降低至22.2%。主动偏股型基金股票仓位由上季度的86.9%降低至85.6%,仍高于2021年前三季度的水平,其中A股仓位由80.0%降至79.0%。(中金公司)

股票市场:近五个买卖日,要紧指数均出现不同程度的下跌,其中,上证综指收跌4.52%,创业板指数收跌6.24%,风格层面,沪深300收跌4.67%,而中证500收跌5.99%。成交量方面,保持缩量态势,两市统计区间内成交4.14万亿元,环比降低4042亿元;其中,北向资金呈流出态势,全周净流出63.20亿元。行业方面,农林牧渔、纺织服饰、食品饮料、汽车板块跌幅相对较小;而煤炭、有色金属、房产等板块跌幅相对较大。(渤海证券)

债券市场:本周国债10-1利差走阔12bp至89bp,国开10-1利差走阔14bp至97bp,短端利率下行,而长端利率上行,致使期限利差大幅走阔。短端和长端的分化意味着流动性不是致使长端调整是什么原因,宽信用预期才是。尽管疫情还未出现拐点,但市场已经在买卖疫后复工复产推进对债市的风险。现在10-1利差已经处于偏高的地方,投资者可以开始适合关注期限利差与基本面预期的匹配度。(兴业证券)

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