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投资理财的目的是什么

  投资理财的目的是善用钱财,是家庭的财政状态处于最佳状态,从而知足各个条理,各个阶段的生涯所需。投资的最终目的是赚钱,理财的最终目的是生计的更好。

  1、风险识别与熟悉;理财富品应该讲都是有风险的,只是巨细水平纷歧样,控制的水平纷歧样,因此客户首先应该领会你所购置产物的风险情形,应该对产物做仔细地领会,自主判断风险的可能性与巨细,确认是否能够蒙受可能发生的损失。

  2、合适的收益;理论上是越高越好,但这也是容易使客户忽视风险的因素,往往是收益越高风险越高,风险低收益也低,这是纪律,像保本的钱币型产物,好点的像君得利收益在4.5%左右,一样平常的在4%,而中风险的债券型理财富品收益在7%左右,更好的君得惠是在10%以上,这就是收益崎岖是风险的显示。因此,客户应连系风险来看收益。

  3、限期的匹配;一是客户要根据自己的资金闲置的时间来放置理财富品的限期,防止影响资金的使用;二是要思量在理财限期内市场利率的转变,在现在存款利率向上走的形势下,建议不要投资限期太长的产物,以三年以内为主,防止在不远的未来损失更好的投资时机。

  4、流动性的思量;有些理财富品可以提前退出,实时变现,我们称之为流动性好。因此客户应凭证自己的需要只管选择流动性较好,容易变现的产物,以应自己的暂且之需。

  5、合理设置;建议客户凭证自己的风险蒙受能力和资金放置的设计,将资金按比例划分投向差其余限期,差异收益的产物,形成合理的设置,在自己风险蒙受力的局限内,做到崎岖风险合理搭配,限期是非合理搭配,做到既不影响正常生涯,又能获得最大的收益,一旦遇到风险不至于影响到整体的资金放置。